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保険商品のご提案にあたって

平素は当社をご愛顧賜り、誠にありがとうございます。保険商品のご提案にあたり、お客様にご留意いただきたい事項を下記にご案内申し上げます。つきましては、下記ご留意事項をスクロールしてご理解・ご同意の上、お申し込みにお進みください。

ご留意いただきたい事項

その1

お客様の保険募集等に係る情報のお取扱いについて

当社はお客様から利用停止のお申し出をいただくまでの間、保険商品・サービスのご提案を行う(*❶)にあたり、当社の保険募集業務以外で知り得た又は今後知り得るお客様の情報(*❷)を利用させていただくことがあります。また、お客様から利用停止のお申し出をいただくまでの間、当社は保険募集業務以外の業務のご提案を行う(*❶)にあたり、当社の保険募集業務で知り得た又は今後知り得るお客様の情報(*❸)を利用させていただくことがあります。なお、利用停止をご希望される場合は、取扱部店若しくはお客様相談室までお申し出ください。

お申し出窓口 お客様相談室
東京都中央区日本橋3-6-2 日本橋フロントビル
TEL: 03 - 3553 - 5206
  • (*❶)対面・電話・郵便・FAX・インターネット等によります。
  • (*❷)預金残高・入出金・満期、融資の使途・残高、為替・預かり資産・取引等の内容や運用・検討状況に関する情報等、資産・収支・業務の状況等
  • (*❸)保険のご契約内容・検討状況等、家族構成等、資産・収支・業務の状況等
その2

個人情報のお取扱いについて

  • (1)当社は別紙(*❹)記載の各保険会社から保険業務の委託を受けた代理店であり、お客様から取得した個人情報を各社が取扱う商品・サービスのご提供のために必要な範囲において、お取扱いいたします。また、お客様から取得した個人情報を証券業務及びこれに付随する業務(今後取扱が認められる業務を含む。)の勧誘・販売、サービスの案内のために必要な範囲でも利用させていただきます。当社における具体的な個人情報の利用目的は別紙(*❹)の通りです。その他の目的に利用することはございません。
  • (2)当社が募集した保険契約の締結・維持管理のために必要なお客様情報を当該引受保険会社から取得し、当社が取扱う他の保険会社(*❹)や証券業務及びこれに付随する業務(今後取扱が認められる業務を含む。)の勧誘・販売、サービスの案内のために必要な範囲でも利用させていただきます。
その3

他の業務への影響について

保険募集に関する当社とお客様との取引が当社における他の業務に影響を与えることはありません。また、住宅ローンのお申込みにあたり、当社で保険商品をお申込みいただくことは融資の条件ではありません。

その4

預金等との違いについて

ご提案させていただく保険商品は、預金等とは異なる金融商品であり、元本の保証はなく、預金保険制度の対象にはなりません。また、ご契約はお客様と引受保険会社とのお取り引きとなります。

その5

当代理店の取扱う商品と運営する法人の違いについて

  • (1)当社のマニーク(MONEQUE)・保険テラス店とその他の営業部店は、取扱保険会社・保険商品が各店舗で異なります。
  • (2)マニーク(MONEQUE)は当社が運営する店舗ですが、「保険テラス」は当社と別法人である株式会社ETERNALが運営する保険の募集代理店です。なお、株式会社ETERNALは、東海東京フィナンシャルグループの会社です。
  • (3)当社の「保険テラス」店舗と、当社以外の「保険テラス」の店舗とは、取扱保険会社・保険商品が異なります。
その6

お客様への商品提案について

  • (1)当社では、お客様に適正なサービスを提供するため、お客様のニーズや保険会社のサポート体制の充実度を考慮し、店舗により、取扱保険会社・保険商品カテゴリーを限定させていただいております。
  • (2)当社では、お客様のご意向に沿った保険商品を、同じ保障カテゴリーでは、保険料、解約返戻率・保険商品の独自性、保険会社のサービス内容等を勘案し、当社の取扱保険会社・保険商品の中から事前に選定してご提案いたします。
    また、同じ保障カテゴリーの同種商品で遜色ない場合は、当社の事務取扱習熟度合い、お客様サービスの観点から販売実績があり、取扱量の多い商品並びに新発売された特色の有る商品をご案内します。
  • (3)当社がご提案した保険商品以外で、お客様がご要望される商品が当社の取扱保険商品の中にある場合は、併せてご案内いたしますのでお申し出ください。