保険の相談CASE02杉浦さん夫婦
(仮名／30代)の場合

杉浦さん夫婦（旦那様）：結婚をして子どもも授かって、支える家族が増えました。
毎日子どもには驚かされることが多く、日に日にこの子が成長していることを実感しています。
子どもが成長していくにつれて、今後は必要となってくるお金が多くなるといった漠然とした不安を最近は感じるようになりました。
習い事や、塾も行かせたいですし、家族旅行も毎年行きたいですね。子どもには色々なことを経験させてあげたいですし、親として子どもがやりたいことをやらせてあげたいですね。なので今からお金を貯めていかなきゃいけないかなとだんだんと思うようになりました。

マニークへご来店いただきましてありがとうございます。
ご家族が増えて生活環境が変わると考えることが多くなりますよね。

杉浦さん夫婦（旦那様）：家族が増えたので、自分に万が一のことがあった時や、病気ケガをしたときに家族がお金に困ることのないようにしたいと思っています。

ご家族のことを大切に想っていらっしゃるのですね。
他に心配事はございますか。

杉浦さん夫婦（奥様）：第二子も欲しいと思っています。今は健康ですが、息子を出産したとき早産の危険があったので、第二子の出産の時は、しっかりと保険に備えたいと思っています。
病気への備えがあるとないとでは安心感が違うので、安心できる環境にしたいですね。

備えがあると大きな安心に繋がります。
ところで、マニークでは保険以外に住宅ローンと資産形成のご相談も承っています。
この中で気になるものはございますか。

杉浦さん夫婦（旦那様）：マイホームを購入することが昔からの夢です。
お金の面でしっかりと計画を立てて考えないといけないと思っていますが、これから何にどのくらいお金がかかるのか全く分からないので、教えていただけたら嬉しいです。

素敵な夢ですね。
保険に加入することで、万が一のときにお金に困ることのないようにするのはもちろん、
夢の実現に向けてつみたてＮＩＳＡ等でお金をふやすこと、また住宅ローンに関しても今後ご案内できればと思います。
本日は数ある保険商品の中から杉浦様ご家族に合った保険を一緒に考えてご案内させていただきますね。

1～2時間ほど「何に備えたいのか」「どれくらいのお金が必要となるのか」などをお伺いしたうえで、お客さまに合わせて丁寧に説明をいたします。

杉浦さん夫婦（旦那様）：ありがとうございます。保険の種類や形、持ち方など基本的なところから教えていただき大変分かりやすかったです。私たち家族のために必要なことにも気づかされました。家に帰ってもう一度ゆっくり話し合ってみたいと思います。

杉浦さん夫婦（旦那様）：家に帰ってから妻と真剣に家族に必要な保障について話し合いをしました。まずは私に万が一のことがあったときや働けなくなったときに遺された家族が生活に困らないよう「収入保障保険」、私と妻それぞれに対し病気・けがに備えられる「医療保険」、「がん保険」にまずは加入しようということになりました。
マイホームも数年後をめどに購入を検討しようと思いますので、上手なお金の貯め方も教えていただけたらと思います。

ご検討いただきありがとうございます。私自身、お客様のお役に立てて嬉しく思います。
また、今回、保険などのお申し込みを決めても、今後ライフスタイルに変更があった場合は、見直しをする必要があります。その際も、保険・資産形成など、お金に関するお手伝いをワンストップでできますので、是非お気軽にご相談ください。
このたびはマニークへご来店いただきありがとうございました。